欧盟 AML 新规要求大额交易核验买家 PESEL

W artykule przeczytasz:

• Weryfikacja obejmie wszystkie państwa UE
• Jubiler zapyta o numer PESEL 
• PESEL to nie wszystko. Sprzedawca z obowiązkiem dodatkowej weryfikacji

Weryfikacja obejmie wszystkie państwa UE

Unia Europejska wprowadziła nowe rozporządzenie dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy (ang. anti money-laundering – AML). Zmiana wejdzie w życie od połowy lipca 2027 roku we wszystkich państwach członkowskich.

Rezolucja AML ma uszczelnić system finansowy przed zjawiskiem prania brudnych pieniędzy. 

Na jego mocy firmy będą musiały zweryfikować tożsamość konsumenta. W przypadku Polski chodzi o wymóg okazania numeru PESEL.

Duża kara dla Glovo. Prezes UODO nakłada blisko 6 mln zł kary

Jubiler zapyta o numer PESEL 

Jak informuje rzeczpospolita, w przyszłym roku mechanizmy tzw. należytej staranności wobec klienta (ang. Customer Due Diligence – CDD) będą musieli wdrożyć m.in.:

• sprzedawcy dóbr luksusowych (zegarków, biżuterii, metali szlachetnych)
• galerie sztuki i domy aukcyjne
• dilerzy samochodów

Jak Biedronka, Lidl i Żabka poradzą sobie z nowym wyzwaniem? UE wprowadza przepisy, które utrudnią m.in. sieciom handlowym przerzucanie odpowiedzialności na dostawców

Co więcej, przepisy obejmą także platformy crowdfundingowe, niebankowych dostawców kredytów i dostawców usług dot. kryptoaktywów (ang. Crypto-Asset Service Provider – CASP).

PESEL to nie wszystko. Sprzedawca z obowiązkiem dodatkowej weryfikacji

Głównym progiem, od którego wymagana będzie weryfikacja klienta, to próg zakupu od 10 tys. euro – ok. 43 tys. zł. Procedura obejmuje zarówno transakcje gotówkowe jak i cyfrowe, z czego ten pierwszy ma wymagać weryfikacji już od kwoty 3 tys. euro – ok. 13 tys. zł.

Poczta Polska przestrzega przed oszustami. Cenny poradnik: jakie metody stosują złodzieje, jak się bronić?

Jeśli wartość zakupu przekroczy próg, sprzedawca będzie musiał poprosić o okazanie dokumentu tożsamości. Kluczowymi danymi są imię, nazwisko i numer PESEL. Sprzedawca będzie musiał sprawdzić tożsamość klienta i ustalić, czy nie reprezentuje innego beneficjenta zakupu. Jeśli zakupu dokonuje np. spółka, sprzedawca ma obowiązek ustalić kto faktycznie kontroluje firmę.

W przypadku podzielenia zakupów, które łącznie przekroczą 10 tys. euro, sprzedawca ma obowiązek przeprowadzić weryfikację, traktując transakcję jako powiązaną.

Źródło: rp.pl